手续欠缺与票据利益偿还请求权

大连海事大学硕士研究生 牟莉莉 付丽艳


[内容摘要] 大陆法系票据法大都规定，持票人若手续欠缺即丧失对全体前手的追索权，此时持票人可以行使对出票人或承兑人的利益偿还请求权以资救济。而我国票据法则规定在持票人手续欠缺时，持票人并不丧失对出票人的追索权，故没有赋予其利益偿还请求权。笔者主张我国票据法应采上述的规定。
[关键词] 利益偿还请求权 追索权 手续欠缺 利益平衡
一、票据利益偿还请求权概述
由于票据债务人的责任较一般债务人的责任重，票据法对票据权利规定了短期的消灭时效以及严格的保全手续1，督促权利人及时行使票据权利，使承担票据责任的债务人早日解脱，从而达到持票人与票据债务人之间利益的第一次平衡。但由于票据时效短，票据权利保全程序和手续严格，持票人稍不注意，一过时效或未能在规定时间内提示票据、取得权利拒绝证书，则会丧失票据权利，而获得对价或资金的票据的出票人或承兑人则会因此而获得额外利益。例如，甲已得对价而出具了10万元的支票给乙，乙又转让给了丙，丙因错过时效期间而丧失了票据权利。这时丙受到损失，而甲在银行的存款并未减少。票据法为谋求票据权利义务人之间的利益的第二次平衡，2规定了利益偿还请求权制度给持票人以最后的救济。
对此，德国、日本、我国台湾地区的票据法都有规定。如日本《汇票本票法》规定：“汇票、本票的权利因手续欠缺或时效而消灭时，持票人仍可请求发票人、承兑人或背书人在其所受利益限度内予以偿还。”我国台湾《票据法》规定：“票据上之债权，虽依本法时效或手续之欠缺而消灭，持票人对于发票人和承兑人于其所受利益之限度，得请求偿还。”
可见，利益偿还请求权制度是在法定条件或情形下，赋予丧失票据权利的持票人以利益偿还请求权，使持票人因一定原因而丧失的利益得以向获得利益的人请求偿还而得到救济的一种制度。所以，所谓利益偿还请求权就又被称为利得返还请求权，或受益偿还请求权，或利益返还请求权，是指票据上权利因消灭时效完成或怠于权利保全而消灭时，持票人得向因此而实际获得利益的出票人或承兑人在其所受利益的限度内请求偿还该利益的权利。3
我国票据法第18条规定：“持票人因超过权利时效，或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利时，仍享有民事权利，可以请求出票人或者承兑人返还与其未支付的票据金额相当的利益。”可见我国票据法的规定与上述票据法的规定以及学者的定义有很大的差异。比如，把票据权利丧失的原因之一表述为，“票据记载事项欠缺”而不是“手续欠缺”，可请求出票人或承兑人返还的是“其与未支付的票据金额相当的利益”，而不是限制在“其受益范围内”。4在司法实践中，对与票据法18条的规定也多有歧义，在此笔者拟对手续欠缺与利益偿还请求权的问题阐述之。
二、手续欠缺与利益偿还请求权
我国票据法把票据权利的丧失原因表述为：“持票人因超过权利时效，或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利”。对于持票人超过权利时效的情况，各国都有规定，几无争论。需要说明的是因票据记载事项欠缺而丧失票据权利。根据通说，票据记载事项可分为绝对必要记载事项与相对必要记载的事项。对于绝对必要记载事项不为记载时，票据无效，此时持票人根本不存在票据权利，也就谈不上丧失票据权利，因此不能行使利益偿还请求权。而相对应当记载的事项，不为记载时不影响票据的效力，持票人享有票据权利，不必行使利益偿还请求权。因此，因票据记载事项欠缺而丧失票据权利这种规定本身就存在着逻辑上的错误。已有不少学者对此提出批评，在此不多赘述。5
值得注意的是，尽管我国票据法只规定了上述两种丧失票据权利的情况可以行使利益偿还请求权，但是学者在定义利益偿还请求权的时候，都表述为：“票据上权利因消灭时效完成或怠于权利保全（手续欠缺）而消灭”。手续欠缺是指持票人未能在期限内提示或作成拒绝证书，以致不能对前手行使追索权的情况。6有学者指出，为确保票据的流通性和安全性，票据法对票据权利规定了严格的保全手续，出票人因法定手续欠缺，未依法提示或未依法取得拒绝证书则失去对前手的追索权。为平衡持票人与债务人之间的利益，各国票据法都将手续欠缺而丧失票据权利纳入利益偿还请求权的条件之一。而我国票据法则排除在外，这就使因手续欠缺而丧失票据权利的持票人与超过票据权利时效而丧失票据权利的持票人处于不平等状态，同时也使利益偿还请求权这一制度不能实现使持票人与债务人的第二次利益平衡的初衷。7
事实是否如此呢？让我们看一下我国票据法的规定。从我国票据法第40条、53条、65条、79条、80条、92条等的规定来看，我国票据法规定了严格的票据保全手续。
如对于汇票来说，票据法第40条规定见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起１个月内向付款人提示承兑。汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人丧失对其前手的追索权。第53条规定，持票人应当按照下列期限提示付款：（一）见票即付的汇票，自出票日起１个月内向付款人提示付款；（二）定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起10日内向承兑人提示付款。持票人未按照前款规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。第62条 规定，持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。第65条规定，持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的，丧失对其前手的追索权。但是，承兑人或者付款人仍应当对持票人承担责任。
对于本票、支票来说，第80条规定，本票的持票人未按照规定期限提示见票的，丧失对出票人以外的前手的追索权。第92条，支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款；异地使用的支票，其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。超过提示付款期限的，付款人可以不予付款；付款人不予付款的，出票人仍应当对持票人承担票据责任。
从上面的规定可以看出，票据法规定了严格的保全手续，并且规定持票人手续欠缺即丧失其前手的追索权。但是需要注意的是，这里的前手并不包括出票人。因为根据我国票据法第17条的规定，持票人对汇票、本票出票人的权利2年不行使才消灭，支票持票人对出票人的权利是6个月，所以，有学者指出，持票人即使存在手续欠缺，对出票人的追索权并不消灭。8此外，我国的《票据支付结算办法》第36条也规定，“银行汇票、银行本票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对出票人以外的前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以向出票人请求付款。支票的持票人超过规定的期限提示付款的，丧失对出票人以外的前手的追索权。”从上面的论述可以看出，我国票据法没有规定持票人在手续欠缺时可以享有利益偿还请求权，是以我国票据法上述的规定为前提的。也就是说，我国票据法是通过使手续欠缺的持票人保有对出票人的追索权来保障其利益的。
但是笔者认为，持票人以追索权作为请求权的基础要求出票人承担责任是不合适的。因为根据票据法第70条的规定，持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用：（一）被拒绝付款的汇票金额；（二）汇票金额字到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息；（三）取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。可见允许持票人对出票人行使追索权，会使持票人因为自己的过错怠于权利保全而造成了一些不必要的费用转嫁于出票人。而且票据法规定严格的保全手续旨在敦促持票人及时行使权利，早日解除票据债务人的严苛的责任。这样一来，实际上使票据法这一规定失去了意义。
因此笔者认为，我国票据法应规定持票人保全手续欠缺时，应丧失对其全体前手的追索权，同时赋予持票人对出票人的利益偿还请求权。而且日本、我国台湾及日内瓦统一汇票本票法都规定，持票人不于法定期限内履行保全手续就丧失对其全体前手的追索权，9而不保有对出票人的追索权。手续欠缺是利益偿还请求权的行使的原因已是无疑义。我国学者大多认识到我国票据法应参考其他国家的规定，把持票人因手续欠缺丧失票据权利作为行使利益偿还请求权的原因之一，而没有注意到我国票据法，实际上并没有因持票人的手续欠缺而取消持票人对出票人的追索权。从而使持票人根本没有必要行使利益偿还请求权。当然我国的这种规定是不合适的，上已论及。


1 德国、法国的普通时效为30年，日本的一般时效为20年，而票据的消灭时效，德、法、日均规定对承兑人的请求权为3年，对背书人和出票人为1年，背书人对其前手为6个月。我国《民法通则》规定的诉讼时效为2年，而我国票据法17条规定，汇票、本票的持票人对承兑人及出票人的权利时效为2年，支票持票人对出票人的权利时效为6个月，持票人的追索权以及再追索权的时效为6个月和3个月。因此，我国票据法对汇票、本票的持票人的权利时效实际上与一般时效是一致的。
2 刘定华《论票据利益偿还请求权》载人大复印资料《民商法学》2001年6月，60页。
3 王小能《中国票据法律制度研究》北大出版社1999年11月版,第83页；赵威《票据权利研究》法律出版社1997年10月版，241页；梁宇贤《票据法理论与实用》（上）五南图书出版公司印行，民国69年版，第379页
4董蕙江 《票据利益返还请求权制度研究》载《中国法学》2001年2月，第112页。
5 王小能《中国票据法律制度研究》北大出版社1999年11月版,第89—90页
6 梁宇贤《票据法理论与实用》（上）五南图书出版公司印行，1980年版，第214页；郑玉波《票据法》三民书局1973年版，第382页；刘定华《论票据利益偿还请求权》载人大复印资料《民商法学》2001年6月，第69页
7 刘定华《论票据利益偿还请求权》载人大复印资料《民商法学》2001年6月，第69页
8 王小能《中国票据法律制度研究》北大出版社1999年11月版，第81页；赵威《票据权利研究》法律出版社1997年10月版，第107页
9 刘家琛《票据法原理与适用》人民法院出版社1996年6月版，第379页。赵威《票据权利研究》法律出版社1997年10月版，第253页

甘肃省人民政府


关于对特困职工和失业职工实行优惠政策的暂行办法
甘肃省人民政府



一、为了切实保障特困职工和失业职工的基本生活，维护社会稳定，促进企业改革和经济发展，根据《中共中央办公厅、国务院办公厅关于进一步解决部分企业职工生活困难问题的通知》（中办发［1996］29号）和《中共甘肃省委办公厅、甘肃省人民政府办公厅关于认真解决好
当前部分企业职工生活困难问题的通知》（省委办发［1996］148号）精神，制定本办法。
二、对特困职工实行《特困职工证》管理制度。特困职工是指因企业严重亏损连续五个月以上未领到工资且没有其它收入来源，其家庭人均月生活费低于110元的企业在册人员。失业职工是指参加了失业保险并进行了失业和求职登记的人员，即再就业工程的实施对象。
符合上述条件的特困职工，由本人填写《特困职工登记表》，经所在企业工会、劳资部门和家庭其他成员所在单位劳资人事部门审查签署意见，报主管部门审核，由同级劳动部门认定后，由所在企业统一到同级工会办理《特困职工证》。中央在甘企业和省属企业的特困职工经省劳动部
门认定后到所在地、州、市总工会办理《特困职工证》。《特困职工证》由省劳动厅和省总工会统一印制发放，只收工本费。
失业职工申领《失业证》的具体程序按照《甘肃省劳动厅贯彻劳动部〈就业登记规定〉实施办法》（甘劳发［1996］46号）执行。
三、特困职工凭《特困职工证》，失业职工凭失业保险机构审核的《失业证》，可以享受以下优惠政策；
1．特困职工和失业职工在指定场所从事个体私营经营活动，工商部门优先办理营业执照和提供经营摊位，除收取表照工本费外，一年内免收其它费用。
2．对特困职工和失业职工自谋职业从事商品经营的，商业部门平价批发商品。
3．特困职工和失业职工自谋职业和组织起来就业的，一年内地税部门免征除营业税外的其它应纳税款。
4．卫生部门在特困职工和失业职工办理饮食服务行业从业人员《健康证》时，免收卫生知识培训费，并在体检合格后优先办理。
5．各级劳动、城建、工商等部门在不严重影响市容和交通的情况下，在城区开辟解困再就业市场，组织特困职工和失业职工从事个体私营活动，公安部门免收治安费。
6．特困职工和失业职工经批准承包国有荒山荒地，发展种植、养殖等产业，当地政府在合同期内免收土地使用费。
7．特困职工和失业职工子女在省内各类大中学校（含中专、技校）读书的，除书本费外，优先享受国家或学校制定的关于资助特困生奖、贷、助、补、减、免等各项优惠政策。
8．特困职工和失业职工配偶、子女初次就业，劳动部门免收初次就业安置费。特困职工和失业职工跨省就业、签订一年以上合同的，劳动部门免收除外出人员就业登记卡工本费以外的其它费用，职工身份不变，工龄连续计算。所在企业负责缴纳养老、失业保险金。
9．人武部门征兵时，对符合条件的特困职工和失业职工子女优先批准入伍，退伍时民政、劳动部门优先安置。
10．粮食部门按照标准供应平价粮油，年节期间可适当优惠。
11．特困职工家庭有两个成员以上在停产企业的，企业主管部门和劳动力市场应尽量帮助调剂其中一名到开工企业工作。
12．企业可根据实际，尽量安排特困职工到津贴多、工资高的岗位去工作。开工不足企业，应把特困职工调剂到开工岗位工作，以增加收入，减轻其生活负担。
13．特困职工自谋职业并自愿与企业解除劳动关系的，经本人申请，企业同意并报企业主管单位和当地劳动部门备案，可按《甘肃省人民政府关于实施再就业工程的通知》（甘政发［1996］73号）规定的标准，由企业给予一次性补助不再保留原企业职工身份。
14．对经过多方努力基本生活仍无保障的特困职工，按照地方财政贴息、企业主管部门调剂、银行发放工资性贷款的“三家抬”政策予以解决。
四、特困职工的月实际收入达到当地最低工资标准后视为解决了基本生活困难，不再享受上述优惠政策，发证单位负责收回《特困职工证》后，统一交同级工会组织。
失业职工升学、参军再就业后，或者从事个体私营经营活动月实际收入达到当地最低工资标准后，《失业证》由原发证机关收回注销。
五、本办法自下发之日起执行。物价部门对减免的各项收费进行监督检查。各级企业兼并破产和职工再就业工作协调小组办公室要设立举报电话，接受特困职工和失业职工投诉，协调处理好有关问题。本办法规定的各项优惠政策分别由省级各主管部门负责解释并督促落实。



1997年6月9日